优汇通 中行2008年，优汇通业务

值得注意的是，客户在选择中国银行友汇通时，偶尔会收到移民局关于友汇通汇款的补充文件要求，需要证明此项服务的合法性。根据我国外汇管理规定，每人每年最多只能兑换5万美元。但中国银行的友汇通业务允许客户无限额兑换外汇，绕过国家监管局的监管。

在国家外汇管理局2020年第三季度政策新闻发布会上，杜鹏局长指出：对于列入银行观察名单的个人，国家外汇管理局不会暂停其外汇交易和汇款，但两年内无法通过电子银行办理结售汇业务。营商便利化措施。随即，中国银行发布紧急声明称，优汇通是在试点跨境人民币业务的基础上，符合监管原则，已向相关监管部门报告优汇通试点业务。汇款人可以先在开曼群岛、巴拿马等地注册离岸公司，然后通过其境内企业向离岸公司支付外汇。

1、优汇水果店

投资移民会上，虽然银行工作人员向客户详细介绍了名为“友汇通”的无限量货币兑换服务，但记者在中国银行官网上并没有看到所谓“友汇通”的所谓无限量货币兑换服务。业务方面，中国银行各分行暂无相关服务介绍。

2、优待证

业内人士表示，包括中国银行优汇通在内的类似创新业务在业内已不是什么秘密。从中国银行开展此项业务的来龙去脉来看，还是有一定原因的。至少已经向相关部门汇报过；而相关部门也已经明确。说是可以先行尝试，但银行执行过程中却被扭曲，某种程度上徘徊在合法与非法之间的灰色地带。记者走访中国银行多家网点发现，面对蓬勃发展的友汇通业务，银行工作人员在对业绩感到满意的同时，也不禁对这条灰色渠道可能引发的问题心生警惕。

3、优汇品个体店

然后银行要把这些业务全部报国家外汇管理局（通过国际收支申报系统、资本项目外汇业务管理系统、个人结售汇系统等，流程我就不解释了）由一）进行监控。美国没有像中国那样的外汇管制，因此移民局允许中国EB5投资者规避外汇管制，通过一些特定程序将资金汇往美国。以下是美国移民局批准的几种行之有效的跨境汇款方式。

4、优酷视频

实践中最常见的方式是EB5投资者借助10多名亲友的帮助，利用蚂蚁搬家的精神，先将人民币从投资者的个人账户转入国内亲友的个人账户。每个亲友可以兑换不超过5万美元的限额，将转入投资者在美国的个人账户。我们用的是中国银行的友汇通，可以一次性给您兑换。这是我们合作的银行业务，所以您可以放心。友汇通是中国银行从去年开始在内部试点的产品，目前仅在广东省试点。

9月9日上午，央视报道称中行友汇通业务涉嫌洗钱，称中行业务可能超出外汇限额，涉及利用移民洗钱，引起轩然大波。前海某商业银行相关人士对中国企业报记者表示，推进外汇管理体制改革、实现人民币资本项目可兑换已刻不容缓。要增加外汇额度，简化和放宽用汇审批方式。